Ödeme Takip Paneli
Bu ay ne kadar ödeme çıkacağını ay başında bilmek, işletmenin nefes almasını sağlar. Panel ödenecek tüm kalemleri — fatura, çek, kredi taksiti, kira, maaş, SGK — tek takvimde toplar; kredilerin kalan yükünü hesaplar ve borcunuzun nerede yoğunlaştığını gösterir.
- Çalışma şekli
- Online (web tabanlı)
- Kullanıcı
- Çok kullanıcılı, rol bazlı
- Firma
- Çok firmalı
- Entegrasyon
- DIA rapor aktarımı
- Dışa aktarım
- Excel · yazdırma
- Görünüm
- Açık ve koyu tema
Bu program şu durumlarda devreye giriyor
- 01Ay ortasında beklenmedik ödeme çıkması
- 02Kredi taksitlerinin ayrı bir dosyada takip edilmesi
- 03Hangi haftada nakit sıkışacağının önceden görülememesi
- 04Borcun tek bir firmada veya tek bankada yoğunlaştığının fark edilmemesi
- 05Kredilerin gerçek faiz yükünün bilinmemesi
- 06Aynı faturanın iki kez ödenmesi
- 07Birden fazla şirketin ayrı ayrı takip edilmek zorunda kalması
Bu programı kimler kullanıyor
- Aylık düzenli gider yükü ağır olan işletmeler
- Kredi ve çek ödemesi olan üretici, toptancı ve perakendeciler
- Birden fazla şirketi tek yerden takip eden yönetim ve muhasebe birimleri
- Nakit akışını haftalık planlamak isteyen işletme sahipleri
Programın kapsamı
Aşağıdaki modüller standart kurulumda yer alır. İşletmenize özel modüller sonradan da eklenebilir.
- Özet ekranı
- Toplam borç, ödenen, kalan borç, önümüzdeki bir ayın yükü ve bugün ödenecekler açılışta tek ekranda görünür. Geciken kalemler ayrıca işaretlenir.
- Aylık görünüm
- Ödemeler ay ay gruplanır. Her ayın toplamı, kaç ödemenin tamamlandığı ve kalan tutar ilerleme çubuğuyla izlenir.
- Kredi takibi
- Kredilerin taksit planı, kalan taksit sayısı, sıradaki ödeme ve kalan anapara izlenir. Kalan taksitlerin içindeki toplam faiz ve BSMV yükü hesaplanır; kapanan krediler ayrı listelenir.
- Çek portföyü
- Kasadaki, tahsildeki ve teminattaki çekler ayrı ayrı izlenir. Beklenen tahsilat, kalan borçtan düşülerek net durum hesaplanır.
- Tekrarlayan ödemeler
- Kira, maaş, SGK ve abonelik gibi her dönem tekrar eden kalemler bir kez tanımlanır, sonraki dönemlerde otomatik oluşur.
- İçgörüler
- Verinin kendisini değil, verinin ne söylediğini gösteren analiz sekmesi. Firma ve banka yoğunlaşma riski, tekrarlayan gider tespiti, kredi maliyet sıralaması ve alacak yaşlanması burada çıkar.
- Raporlar ve dışa aktarım
- Dönemsel raporlar alınır, tüm kayıtlar Excel'e aktarılır veya yazdırılır.
- Çok firmalı kullanım
- Birden fazla şirket aynı panelden yönetilir; firmalar arası geçiş tek tıkla yapılır, veriler birbirine karışmaz.
- Kullanıcı ve yetki yönetimi
- Her kullanıcı kendi hesabıyla girer. Kimin hangi firmayı görebileceği ve hangi işlemi yapabileceği rol bazlı tanımlanır.
Programdan görüntüler
Ödeme takibi neden ayrı bir program gerektirir
Muhasebe programları olan biteni kaydeder; ödeme takibi ise olacak olanı planlamakla ilgilidir. Muhasebe size geçen ay ne ödediğinizi söyler; bu panel önümüzdeki üç hafta ne ödeyeceğinizi ve o parayı çıkarıp çıkaramayacağınızı söyler.
Fark, kayıt tutmakla planlama yapmak arasındaki farktır.
Açılışta ne görüyorsunuz
Panel açıldığında karşınıza rapor değil, karar için gereken beş rakam çıkar: toplam borç, ne kadarının ödendiği, kalan borç, önümüzdeki bir ayın yükü ve bugün ödenmesi gerekenler. Geciken kalemler ayrı işaretlenir.
Bunun altında krediler ve çek portföyü aynı mantıkla özetlenir. Beklenen tahsilat kalan borçtan düşülerek net durum hesaplanır — yani “borcum şu kadar” değil, “tahsilatlar geldiğinde elimde ne kalacak” sorusunun cevabı.
Kredi tarafı
Kredi takibi çoğu işletmede ayrı bir dosyada yürür ve genelde yalnızca taksit tutarı bilinir. Panel bunun ötesine geçer:
- Kaç taksit kaldı, sıradaki ne zaman, tutarı ne
- Kalan anapara ne kadar
- Kalan taksitlerin içindeki toplam faiz ve BSMV yükü
- Krediler en pahalıdan ucuza sıralanır
Son iki madde, erken kapama kararı verirken hangi krediyle başlanacağını gösterir. Bu bilgi genelde hiçbir yerde toplu olarak durmaz.
İçgörüler: verinin söylediği
Panelin en çok geri dönüş alan bölümü bu. Kayıtları tarayıp gözle fark edilmesi zor durumları öne çıkarır:
Firma yoğunlaşma riski. Kalan borcunuzun ne kadarı ilk beş tedarikçide toplanmış? Oran yüksekse, tek bir firmayla ilişkide çıkacak sorun nakit akışınızı doğrudan etkiler.
Banka yoğunlaşma riski. Çek ve kredi toplamınızın bankalara dağılımı. Tek bankaya bağımlılık, kredi yenileme döneminde pazarlık gücünüzü düşürür.
Sabit gider tespiti. Aynı firmaya düzenli aralıklarla benzer tutarda yapılan ödemeler işaretlenir. Çoğu işletme, yıllık sabit gider yükünün gerçekte ne kadar olduğunu ilk kez burada görüyor.
Alacak yaşlanma. Vadesi geçtiği hâlde hâlâ kasada, tahsilde veya teminatta duran çekler listelenir.
Bunların hiçbiri yorum değil; hepsi sizin kendi kayıtlarınızdan çıkan hesaplardır ve nasıl hesaplandığı ekranda yazılıdır.
Tek panel, birden çok modül
Ödeme takip tek başına kurulabilir; ancak tahsilat takip, personel takip ve mağaza takip modülleriyle aynı panelin parçasıdır. Hepsi kuruluysa aynı kullanıcı hesabıyla, aynı yetki yapısıyla ve firmalar arası geçiş yapmadan çalışırsınız.
Birden fazla şirketi olan işletmeler için bu ayrım önemlidir: firma seçicisi üzerinden geçiş yapılır, veriler birbirine karışmaz, kimin hangi firmayı göreceği yetkiyle belirlenir.
Çift ödeme koruması
Aynı faturanın ikinci kez ödeme listesine girmesi durumunda panel uyarır. Küçük görünen bu kontrol, ödeme yetkisi birden fazla kişide olan işletmelerde en sık geri bildirim aldığımız özelliklerden biri.
01Tahsilat programıyla birlikte çalışıyor mu?
Evet. Ödeme takip, tahsilat takip, personel takip ve mağaza takip aynı panelin modülleri olarak çalışır. Hepsi kuruluysa nakit projeksiyonu hem gelen hem giden tarafı görerek hesaplanır. Modüller ayrı ayrı da kurulabilir.
02Birden fazla şirketimiz var, hepsini takip edebilir miyiz?
Evet. Panel çok firmalı çalışır; üstteki firma seçicisinden geçiş yapılır. Hangi kullanıcının hangi firmayı görebileceği yetki tanımıyla belirlenir.
03Mevcut muhasebe programımızdan veri aktarabilir miyiz?
DIA kullanıyorsanız rapor dosyanız doğrudan panele yüklenebiliyor. Başka bir program kullanıyorsanız Excel üzerinden toplu aktarım yapılabilir; programınızın veri paylaşım yapısı uygunsa doğrudan entegrasyon da kurulabilir.
04"İçgörüler" sekmesi tam olarak ne yapıyor?
Kayıtlarınızı tarayıp gözle fark edilmesi zor olan durumları öne çıkarır: borcunuzun büyük kısmının tek bir firmada veya tek bir bankada toplanması, düzenli aralıklarla benzer tutarda tekrarlayan ödemelerin aslında sabit bir gider kalemi olması, kredilerinizin hangisinin daha pahalıya geldiği gibi. Bunlar yorum değil, kendi verinizden çıkan hesaplardır.
05Kredilerin faiz hesabı bankanınkiyle birebir aynı mı?
Gösterge niteliğindedir. Panel, kalan taksitlerin içindeki toplam faiz ve BSMV tutarını hesaplar; bankalar erken kapamada farklı hesaplayabildiği için kesin rakam için bankanızdan teyit almanız gerekir. Amaç, hangi kredinin daha pahalı olduğunu görebilmenizdir.
06Verilerimiz nerede tutuluyor?
Tercihe bağlı olarak kendi sunucunuzda ya da bizim sağladığımız bulut ortamında. Her iki durumda da veriler işletmeye aittir ve talep halinde tamamı dışa aktarılır.
Ödeme Takip Paneli işinize uyar mı, birlikte bakalım.
Kısa bir görüşmede mevcut sisteminizi dinliyor, size uygun olup olmadığını açıkça söylüyoruz. Uymuyorsa da söylüyoruz.